Les sociétés de gestion de patrimoine privées, appelées « family offices », sont au service des ménages très fortunés. De nombreux services différents sont disponibles auprès d'eux. Une famille unifamiliale peut être leur seul client, mais cette famille peut comprendre plusieurs générations.
Les services d'un family office comprennent souvent la gestion de portefeuille et des conseils en matière de planification successorale et successorale.
Dans cet article, nous examinerons de plus près les offres des family offices et les avantages qu'ils procurent.
Conseils pour faire des investissements
C'est une façon d'aider les gens à planifier la gestion, la sécurité et la distribution à long terme de leur argent. Les services d'investissement pour les familles et les particuliers ultra-riches sont fournis par le biais de family offices.
Pour la plupart des familles, la planification des investissements et des finances tourne autour du family office. Des données pertinentes et expertes sont fournies par un tel service, ce qui aide à faire ces choix critiques.
Parce qu'un calculateur de valeur nette, Le Canada application préférée comme Prillionaires, comprend au moins un et souvent plus d'un family office. Les family offices jouent un rôle crucial dans le secteur du conseil en investissement. La possibilité d'offrir des services personnalisés comme la surveillance et la gestion est ainsi sécurisée.
Stratégie budgétaire
Lorsqu'une personne s'engage dans la planification fiscale, elle cherche des méthodes pour minimiser son assujettissement à l'impôt en utilisant stratégiquement les règles actuellement en place. Les revenus, les biens et les autres actifs financiers peuvent tous être légalement minimisés grâce à la planification fiscale.
De plus, il utilise à bon escient les pertes reportées accumulées pour réduire le revenu imposable des années suivantes. Les family offices assistent leurs clients dans la préparation de leurs déclarations de revenus dans le cadre de leurs services de planification successorale.
Ils peuvent s'engager dans la planification fiscale en créant des fiducies ou d'autres structures juridiques pour offrir à leurs clients une plus grande influence sur la façon dont leur revenu est imposé, bien que cela varie d'un cas à l'autre.
Par exemple, une fiducie peut obtenir un prêt à faible taux d'intérêt auprès d'une banque, puis investir l'argent pour obtenir un taux de rendement plus élevé. Le revenu gagné par la fiducie n'est pas assujetti aux restrictions de « perte d'activité passive » applicables à la plupart des fiducies familiales puisqu'il n'est imposé que lorsqu'il est versé au bénéficiaire.
Conseil caritatif
De nombreux family offices assurent cette fonction cruciale. C'est une situation gagnant-gagnant qui permet aux gens d'aider les autres et d'atteindre simultanément leurs objectifs financiers. Voici trois des activités caritatives les plus courantes fournies par les family offices :
Pour faire bon usage de leur argent, de nombreux clients privés investissent dans des fonds gérés par des family offices. Les connaissances et les compétences des family offices vont au-delà de la simple gestion de l'argent des autres. De nombreux family offices investissent leurs fonds aux côtés des actifs de leurs clients pour faire une différence durable pour leurs clients.
Certains family offices décident non seulement où va l'argent du fonds, mais offrent également des conseils aux organisations caritatives qui bénéficient de la dotation. Les services de conseil peuvent aider les entreprises de diverses manières, allant de l'amélioration de la stratégie à l'attraction des meilleurs talents et à l'augmentation des perspectives de réussite de l'entreprise.
Pour aller plus loin
Les familles et les particuliers fortunés pourraient envisager de créer un family office. Ils donnent accès à des fonds et à des possibilités d'investissement qui ne seraient pas disponibles ailleurs. Ils vous aident également à investir, à protéger vos actifs, à préparer votre retraite, à épargner le patrimoine familial par le biais de la philanthropie ou d'autres moyens et à développer votre entreprise grâce à des projets entrepreneuriaux.