امروزه بازاریابان در صنعت خدمات مالی با چالش های مختلفی روبرو هستند. آنها باید با روندهای جدید بازاریابی خدمات مالی همگام باشند، اما همچنین باید با آخرین فن آوری های اقتصادی و بازاریابی همراه باشند تا بتوانند آنچه را که می خواهند به مشتریان ارائه دهند و سهم بازار آنها را افزایش دهند.
عصر شخصی‌سازی برای رسیدن به بانک‌ها و سایر شرکت‌های خدمات مالی کند بوده است، اما بسیاری از آنها اکنون در تلاش هستند تا به آن برسند زیرا می‌دانند این مفهوم بازاریابی یک روند گذرا نیست. علاوه بر این، فناوری جدید برای کمک به شرکت‌ها در دستیابی به بینش مشتری و در عین حال احترام به حریم خصوصی با تغییر نگرانی‌های مربوط به حریم خصوصی داده‌ها در حال ظهور است. وقتی نوبت به ارائه پیشنهادات به مشتریان می رسد، بازاریابان خدمات مالی باید عناصر ظریف تری را در نظر بگیرند تا تجربه مشتری منسجم تری را ارائه دهند. بیایید نگاهی به چند رویکرد مختلف برای شخصی‌سازی در بانکداری بیندازیم که کسب‌وکارها ممکن است از آنها استفاده کنند:
شخصی سازی در بانکداری چیست؟
از تجربیات شخصی و معاملات قبلی مشتری برای ارائه خدمات یا محصول ارزشمند به آنها استفاده می شود. به نوبه خود، این می تواند فروش و نتایج را با پرورش فرهنگ اعتماد، با یک تجربه سرتاسری که همه شعبه ها، برنامه ها، و مراکز تماس را به داده های یکسان متصل می کند، افزایش دهد. هنگامی که نوبت به ارائه پاسخ به مشتریان می رسد، قبل از اینکه آنها حتی تشخیص دهند مشکلی دارند، شخصی سازی می تواند کمک کند.
Is شخصی سازی در بانکداری یک روند کاملاً جدید؟ نه، این یک نسخه به روز شده از مفاهیم تجاری است که مشتریان را قبل از بازاریابی انبوه به بانک ها جذب می کرد. پیش از این، مشتریان می‌توانستند وارد بانک شوند و عابربانک را با نام بشناسند، زیرا همه آنها بخشی از یک جامعه بودند. با این حال، این روزها، جهان بسیار پراکنده تر شده است.
هدف از شخصی سازی خدمات مالی چیست؟
در سال‌های اخیر تغییری در صنعت خدمات مالی رخ داده است، زمانی که تمرکز دیگر بر ایجاد ارتباط با عابر بانک نیست. در عوض، مصرف کنندگان بیشتر نگران این بودند که چه کسی هزینه تعمیر و نگهداری را دریافت نمی کند و چه کسی بهترین برنامه پاداش را برای کارت های اعتباری خود دارد.
من فکر می کنم این یک انکار بزرگ است. خدمات مالی بخشی از فردیت خود را در تلاش برای کاهش هزینه ها از دست داده اند. مشتریان امروزی می‌خواهند بانک‌هایشان بینش و توصیه‌های معناداری ارائه دهند، اما بسیاری از بانک‌ها به دلیل اینکه اهداف یا اولویت‌های مشتریان خود را نمی‌دانند، ظرفیت لازم برای انجام این کار را ندارند.
شخصی سازی در بانکداری می تواند طیف گسترده ای از مزایای، از جمله افزایش درآمد داشته باشد:
· افزایش تعداد افرادی که درگیر و تبدیل می شوند
· وفاداری و حفظ مشتری افزایش یافته است
· بهبود تعامل با مشتری
· پیام رسانی که در همه کانال ها سازگار است
ROI بازاریابی قوی تر
به عنوان مثال به کارت های اعتباری فکر کنید. هر کسی یک گزینه کارت اعتباری دارد. مشتریانی با درآمد ثابت، سابقه پرداخت خوب و استفاده مکرر از کارت های اعتباری مورد توجه هر بانک و خرده فروش بزرگ هستند. این منجر به یک بازار اشباع شده است که در آن بانک‌ها مجبور به حاشیه‌های کمتری هستند یا روی مشتریان با امتیازات FICO پایین قمار می‌کنند.
علاوه بر این، بازیگران جدید در صنعت خدمات مالی بر شرکت‌های مستقر فشار وارد می‌کنند. خدمات آمازون کش آمازون و آمازون وام‌دهی، که از کارت‌های نقدی پیش‌پرداخت و خدمات سرمایه‌گذاری تقلید می‌کنند، جدیدترین تازه واردها هستند. از آن زمان، آمازون قول داده است که به گسترش و به دست آوردن سهم بازاری که قبلاً ارائه دهندگان خدمات مالی سنتی در اختیار داشتند، ادامه دهد و از سال 2021، بیش از 1 میلیارد دلار در سال وام می داد.
از آنجایی که صنعت خدمات مالی به طور فزاینده ای رقابتی شده است، شرکت های خدمات مالی شروع به رقابت بر اساس تجربه مشتری کرده اند. بانک ها می توانند تمرکز خود را از وسواس محصول دور کرده و به سمت تمرکز مشتری محوری بردارند که ارزش برند آنها را با ارتباط با مشتریان به روشی شخصی و مرتبط افزایش می دهد.
شرکت‌های خدمات مالی و بانکی چه کاری می‌توانند برای شخصی‌سازی خدمات خود انجام دهند
بانک ها و سایر شرکت های مالی به طور کلی می توانند از سه دسته شخصی سازی استفاده کنند:
شخصی سازی با نسخه ها:
شخصی سازی تجویزی، خواسته ها و نیازهای مشتری را بر اساس خریدهای قبلی پیش بینی می کند. به عنوان یک بازاریاب، ممکن است از این استراتژی برای ایجاد قوانین و گردش کار استفاده کنید که به شما در مدیریت بهتر مشتریان کمک می کند.
شخصی سازی در زمان واقعی:
شخصی‌سازی بلادرنگ از داده‌های فعلی و قبلی استفاده می‌کند تا خدمات متناسب‌تری را در زمان واقعی به مشتریان ارائه دهد. به‌علاوه، تیم‌های بازاریابی می‌توانند از این فرم از توصیه‌های شخصی‌سازی شده در زمانی که کاربران فعالانه در سایت خرید می‌کنند، استفاده کنند. تعامل و تبدیل مشتری هر دو توسط این افزایش می یابد.
یادگیری ماشین شخصی سازی شده:
برای این نوع سفارشی سازی از الگوریتم های یادگیری ماشینی هوشمند استفاده می شود. ممکن است تیم ها از اتوماسیون مبتنی بر هوش مصنوعی برای تصمیم گیری مبتنی بر داده در مورد نحوه تعامل با مشتریان استفاده کنند.
